انواع سرمایه گذاران استارت آپ در کانادا؛ 7 روش تامین مالی کسب و کار

کانادا به دنبال جذب استعدادهای کارآفرین است تا با ایجاد مشاغل، فرصت‌های شغلی را گسترش داده و به اقتصاد این کشور کمک کنند. برنامه ویزای استارت آپ کانادا (Startup Visa)، چنین فرصتی را برای متقاضیان راه‌اندازی کسب و کار در این کشور، فراهم کرده است. در این برنامه، سازمان‌های تعیین شده و مشخص کانادایی که Designated Organizations نامیده می‌شوند با اعطای نامه حمایتی (Letter of Support) از کسب و کارهای نوپا و متقاضیان راه اندازی استارتاپ حمایت می‌کنند.

اگر به عنوان یک کارآفرین نوآور به دنبال راهکارهایی جهت آغاز و توسعه‌ بیزینس خود در کانادا هستید، همکاری با سازمان‌های کانادایی می‌تواند برای شما کمک بهتر و موثری فراهم کند. این سازمان‌های برجسته با تخصص و تجربه‌های گسترده در انواع زمینه‌ها، زیرساخت‌های لازم را فراهم کرده‌اند تا به‌عنوان یک کارآفرین، با بهره‌گیری از حمایت‌های مالی، آموزشی و شبکه ارتباطی، بتوانید ایده‌هایتان را عملیاتی کرده و کسب و کار خود را آغاز و گسترش دهید.

حمایت مالی از استارت آپ به چه معنی است؟

حمایت مالی از استارتاپ، به معنی دریافت سرمایه جهت تأمین هزینه‌های راه‌اندازی یا تسهیل رشد در مراحل مختلف کسب و کار است. استارتاپ‌های کوچک و نوپا به دلیل ویژگی‌هایی همچون نوآوری، خلاقیت و ریسک‌پذیری، اغلب مورد تحسین قرار می‌گیرند؛ اما برای تحقق رشد و موفقیت بیشتر، این مشاغل نیاز به تأمین مالی قابل توجهی دارند.

عدم دسترسی به سرمایه مورد نیاز، بسیاری از استارتاپ‌ها را از شروع فعالیت منصرف می‌کند؛ بنابراین سرمایه‌گذاران با تأمین منابع مالی مورد نیاز برای رشد استارتاپ‌ها، این فرصت را ایجاد کرده تا کارآفرینان بتوانند با چالش‌های بزرگی که در مسیرشان قرار دارد، مقابله کنند.

برخی از مهم‌ترین دلایل نیاز استارتاپ‌ها به حمایت مالی (Financial Support) عبارتند از:

1. افزایش توانایی جذب و استخدام استعدادهای برتر 
2. تهیه منابع مورد نیاز برای رشد و اسکیل آپ کردن استارتاپ، شامل فضای کار و تجهیزات اداری
3. افزایش نرخ دوام و بقا به‌خصوص برای کسب‌وکارهای نوپا در شرایط دشوار اکوسیستم استارتاپی بین‌المللی
4. افزایش قابلیت سرمایه‌گذاری در تولید محصولات نوآورانه و گسترش ورود به بازارهای جدید برای استارتاپ‌ها
5. فرصت‌ها و امکانات بیشتر به واسطه دسترسی به منابع مالی

چگونه می توان برای راه اندازی استارت آپ در کانادا سرمایه جذب کرد؟

کارآفرینان استارتاپی به‌منظور راه‌اندازی یک کسب و کار تازه در کشور کانادا نیازمند جذب سرمایه هستند تا بتوانند هزینه‌های عملیاتی گوناگون خود را تأمین کرده و به پایداری و رشد بیشتر دست یابند. سازمان‌ها و گروه‌های مختلفی از قبیل شرکت‌های سرمایه‌گذاری تعیین شده، در این کشور وجود دارند که می‌توانند سرمایه لازم برای راه‌اندازی استارتاپ را در اختیار کارآفرینان قرار دهند.

رایج‌ترین سازمان‌ها و روش‌هایی که می‌توانند به استارتاپ‌ها برای تامین مالی و دریافت نامه حمایتی کمک کنند عبارتند از:

1. سرمایه گذاران خطر پذیر (VC)
2. مراکز رشد (Incubators)
3. سرمایه گذاران فرشته (Angel Investors)
4. شتاب دهنده‌های کسب و کار (Accelerators)
5. تأمین مالی جمعی (Crowdfunding)
6. واگذاری سهام (Equity Financing)
7. وام‌های دولتی (Government Grants)

هر یک از این سازمان‌ها، رویکرد خاصی در پذیرش استارتاپ‌ها به کار می‌گیرند؛ در صورت پذیرش ایده توسط سازمان مربوطه، متقاضی می‌تواند نامه تایید و حمایت مالی (Letter of Support) را از این سازمان دریافت کند. این تأییدیه نقش مهمی در پذیرش درخواست ویزای شما دارد.

در تصاویر زیر میزان موفقیت پرونده‌های استارت آپی به تفکیک سازمان‌های منتخب و همچنین میزان اعطای نامه‌های حمایتی توسط شرکت‌های سرمایه گذاری کانادا آورده شده است:

انتخاب از بین گزینه‌های فوق به زمینه‌های مختلفی از جمله حوزه کاری، سطح بلوغ کسب‌وکار و چک سایز سرمایه‌گذار، بستگی دارد. در ادامه مقاله، هر یک از سازمان‌های حامی مالی استارت آپ‌ها را معرفی کرده و شرایط همکاری با آن‌ها را به‌طور مختصر توضیح داده‌ایم.

1- صندوق های سرمایه گذاری ریسک پذیر (Venture Capital Firms)

صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر یا ونچر کپیتال (Venture Capital)، توسط گروهی از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای ایجاد شده‌اند تا به استارت آپ‌های نوآور و با پتانسیل رشد بالا کمک کنند سرمایه لازم برای فعالیت خود را فراهم آورند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر، به‌عنوان منابع مالی مجاز برای کارآفرینان مهاجر، توسط اداره امور مهاجرت، پناهندگان و شهروندی کانادا (IRCC) تصویب شده‌اند. 

بازدهی مطلوب کسب و کارها در زمینه سرمایه‌ گذاری خطر پذیر (VC ها)، سبب افزایش اعتماد و تمایل سرمایه‌گذاران به انجام سرمایه‌گذاری بیشتر شده است. این موضوع باعث تحول و گسترش پویای اکوسیستم سرمایه‌گذاری خطرپذیر در کانادا می‌شود.

لیست سرمایه گذاران خطرپذیر تایید شده توسط دولت کانادا

نکته مهم: در مسیر جذب سرمایه از صندوق‌های سرمایه گذاری خطرپذیر، باید حداقل یکی از صندوق های ذکر شده در لیست فوق را راغب به سرمایه گذاری حداقل 200 هزار دلاری روی ایده استارتاپی خود کنید.

2- انکوباتورها

انکوباتورها (Incubators) یا مراکز رشد، سازمان‌هایی هستند که با ارائه خدمات پشتیبانی از جمله مشاوره راه‌اندازی، اختصاص فضای کار مشترک، کمک به توسعه محصول و همچنین یافتن کمک هزینه برای رشد و توسعه سریع‌تر، به کسب‌وکارهای نوپا کمک می‌کنند.

داده‌های سازمان مهاجرت، پناهندگی و شهروندی کانادا یا به اختصار IRCC نشان می‌دهد که بیشتر متقاضیان ویزای استارتاپ کانادا توسط انکوباتورهای کسب و کار حمایت می‌شدند. از مجموع ۳۴۹۴ درخواست ارسال شده بین سال‌های ۲۰۱۵ تا ۲۰۲۰ نزدیک به ۲۷۶۴ (یا ۷۹.۱ درصد) استارتاپ نامه حمایتی خود را از مراکز رشد کسب‌وکار دریافت کرده‌اند.

موانع مالی و لجستیکی، باعث کند شدن سرعت پیشرفت کسب‌وکارها در مراحل مختلف توسعه شده؛ بنابراین، تمرکز بیزینس اینکوباتورها بر کمک به استارتات آپ‌های صنایع خاص از جمله فناوری اطلاعات یا بیوتکنولوژی در مراحل مختلف توسعه و آماده سازی آن‌ها برای ورود به بازار است.

لیست بیزنس انکوباتورهای مورد تایید دولت کانادا

3- سرمایه گذاران فرشته

سرمایه گذار فرشته یا انجل‌ اینوستور (Angel Investor)، افراد ثروتمند و عموماً بازنشسته‌ای هستند که به‌طور مستقیم در استارتاپ‌های کوچک و یا کسب‌وکارهای نوپا که تحت مالکیت دیگران است، سرمایه‌گذاری می‌کنند. اغلب اوقات، انجل‌ها کارآفرین و رهبرانی در حوزه کاری خود هستند که تجربه، دانش و شبکه ارتباطی خود را در اختیار بنیان‌گذاران استارتاپ‌ها قرار داده تا با استفاده از آن‌ها به موفقیت دست یابند.

سرمایه‌گذاری انجل‌ها در کسب‌وکارهای نوپا، اعتبار زیادی به آن‌ها بخشیده و این مشارکت مالی راه را برای جذب سرمایه‌های بیشتر و ورود سرمایه‌گذاران جدید هموار می‌کند.

نکته مهم: جهت دریافت سرمایه از انجل اینوستورهای کانادایی، باید موافقت یکی یا بیشتر از گروه‌های ذکر شده در این لیست را جهت سرمایه گذاری حداقل 75 هزار دلاری روی ایده استارتاپی خود جلب کنید.

4- شتاب دهنده ها

شتاب دهنده‌ها (Accelerators)، مراکز یا سازمان‌هایی هستند که برای کمک به استارتاپ‌ها و تسریع رشد آن‌ها طراحی شده‌اند. این مراکز به‌عنوان دانشگاه یا بوت‌کمپ استارتاپ‌های نوپا شناخته شده و معمولاً در ازای دریافت سهام کسب‌وکار، خدمات ارائه می‌دهند. 

شتابدهنده‌های کسب و کار، خدماتی مشابه انکوباتورها به استارتاپ‌ها ارائه می‌کنند؛ با این تفاوت که آن‌ها معمولاً خدمات خود را به کسب‌وکارهای با سابقه بیشتر اختصاص می‌دهند. یک Accelerator در کانادا ممکن است در ازای خدمات خود، انتظار MPV (حداقل محصول پذیرفتنی) از استارت آپ را داشته باشد. 

شتابدهنده‌ها برای کمک به کسب‌وکارهای نوپا خدماتی همچون اختصاص فضای کار، مشاوره، دسترسی به شرکای تجاری بالقوه، سرمایه‌گذاران و مشتریان و نیز زیرساخت‌های لازم برای رشد را ارائه می‌دهند.

5- سرمایه گذاری جمعی

تأمین مالی جمعی یا کراودفاندینگ (Crowdfunding)، یکی از روش‌های متداول تأمین سرمایه به شیوه مشارکتی است که به افراد یا سازمان‌ها امکان می‌دهد تا برای یک پروژه از طریق پلتفرم‌های آنلاین، سرمایه جمع‌آوری کنند. این روش، جایگزینی برای منابع سنتی از جمله بانک یا سرمایه‌گذاران خطرپذیر (VC) در نظر گرفته شده و نزد کانادایی‌ها بسیار محبوب است.

پروژه‌های مورد سرمایه گذاری جمعی معمولاً توسط جامعه‌ آنلاین که به ایده یا چشم‌انداز کارآفرین اعتقاد دارند، حمایت می‌شوند. کراودفاندینگ معمولاً پیش از تأمین مالی پروژه‌های موردنظر، وضعیت پروژه را اعتبارسنجی می‌کنند و بنیان‌گذاران را قادر می‌سازند تا علاقه و تقاضای جامعه نسبت به محصول یا خدمات را به‌خوبی سنجیده و ارزیابی کنند.

6- تأمین مالی از سرمایه گذار خصوصی با واگذاری سهام

جذب سرمایه از سرمایه گذار خصوصی (Equity Financing)، یکی از روش‌های تأمین مالی استارت آپ‌ها است که در آن کسب‌وکار به ازای دریافت سرمایه از یک شرکت خصوصی، باید درصدی از مالکیت شرکت را به سهامداران اختصاص بدهد؛ این مالکیت ممکن است شامل اعطای برخی از حقوق تصمیم‌گیری نیز باشد.

در سرمایه گذاری خصوصی، در صورت شکست یا عدم‌موفقیت کسب‌وکار، نیازی به بازگرداندن سرمایه به سهامداران نیست. همچنین، در این نوع تجارت، بخشی از سود حاصل از فعالیت‌های استارتاپ پس از کسر مالیات (EAT) به سرمایه‌گذاران سهام (Equity Investors) تعلق خواهد گرفت.

 7- استفاده از منابع مالی دولتی

کمک‌های دولتی (Government Grants) در کانادا، مبالغ غیرقابل بازپرداختی هستند که توسط سازمان‌های دولتی یا خصوصی با هدف حمایت از کارآفرینان برای راه‌اندازی و توسعه کسب‌وکارشان به آن‌ها ارائه می‌شوند. هدف این کمک هزینه، تقویت نوآوری، ایجاد فرصت‌های شغلی و حمایت از رشد اقتصادی، با ارائه کمک‌های مالی به استارتاپ‌ها در مراحل اولیه رشد است.

گرنت‌های متعددی در سراسر کشور کانادا در دسترس بوده و دریافت آن‌ها به منطقه و نوع فعالیت تجاری بستگی دارد. برخی از حوزه‌هایی که بیشترین حمایت را از دولت دریافت می‌کنند شامل کشاورزی، صنعت خودرو، فناوری اطلاعات و نیز صنعت غذا و نوشیدنی هستند؛ این حمایت‌ها معمولاً به صورت کمک‌های بلاعوض، وام‌ها، و اعتبارات مالیاتی از سوی دولت ارائه می‌شوند.

نمونه‌هایی از رایج‌ترین کمک‌های مالی که از سوی دولت فدرال به استارت آپ‌ها اختصاص داده شده است، عبارتند از:

• تحقیقات علمی و توسعه تجربی (SR&ED)
• برنامه کمک به تحقیقات صنعتی (IRAP) 
• Going Innovation Global یا GIG
• برنامه Agri-Innovate
• صندوق نوآوری استراتژیک
• برنامه راه حل‌های نوآورانه کانادا

تحقیقات علمی و توسعه تجربی (SR&ED)

برنامه تحقیق علمی و توسعه تجربی، به اختصار SRED یا همان SR&ED، یک برنامه تشویقی سخاوتمندانه است که به شرکت‌ها در هر سطح از بلوغ (حتی پیش از درآمد) برای انجام فعالیت‌های تحقیق و توسعه در کانادا پاداش اعطا می‌کند.

برنامه Scientific Research and Experimental Development، هر استارتاپی را که در حل مشکلات تکنولوژیکی فعالیت دارد، مورد توجه قرار می‌دهد. کسب‌وکارها می‌توانند اعتبار مالیاتی SR&ED را برای ۳۵ درصد از هزینه‌های واجد شرایط این طرح تا سقف ۲ میلیون دلار کانادایی دریافت کنند. این برنامه یک فرصت بی‌نظیر برای شرکت‌هاست تا با انجام تحقیقات و توسعه، نه‌تنها خود را بهبود بخشند بلکه به تقویت صنعت و اقتصاد کانادا نیز کمک کنند.

کمک تحقیقات صنعتی (IRAP)

کسب‌وکارهای کوچک یا متوسط کانادایی که به‌دنبال نوآوری مبتنی بر فناوری هستند، ممکن است واجد شرایط دریافت حمایت مالی دولتی Industrial Research Assistance Program یا به اختصار IRAP باشند. این بودجه توسط شورای ملی تحقیقات در قالب پروژه‌های نوآوری فناوری و برنامه‌های استراتژی اشتغال جوانان به استارتاپ‌هایی که شرایط کافی را داشته باشند، تعلق می‌گیرد. برنامه IRAP ممکن است تا ۸۰ درصد از هزینه‌های کار تخصصی داخلی و همچنین پیمانکاران را پوشش دهد.

نوآوری جهانی (GGI)

برنامه نوآوری جهانی (Going Global Innovation) به‌طور خاص برای ترویج و ارتقاء تلاش‌های نوآوری بین‌المللی کانادا طراحی شده است. این برنامه از کسب‌وکارهایی که هدف‌شان تجاری‌سازی فناوری با پیگیری فرصت‌های تحقیق و توسعه بین‌المللی (R&D) از طریق مشارکت با بازیگران کلیدی بازارهای خارجی است، حمایت می‌کند. 

برنامه GGI، حداکثر ۷۵ درصد از هزینه‌های واجد شرایط، شامل سفر برای دیدار با شرکای خارجی، تهیه اسناد حقوقی لازم برای رسمیت بخشیدن به توافق‌نامه و… را تا سقف حداکثر ۷۵ هزار دلار برای هر پروژه تایید شده، پرداخت می‌کند.

صندوق نوآوری استراتژیک (SIF)

صندوق نوآوری استراتژیک یا Strategic Innovation Fund در کانادا، به‌منظور حمایت از اکوسیستم نوآوری این کشور طراحی شده است. این صندوق، با توجه به اهداف نوآورانه مانند تولید مواد غذایی، صنعت کشاوری، منابع پاک، صنایع دیجیتال و علوم بهداشتی و زیستی، به تأمین مالی می‌پردازد.

صندوق نوآوری استراتژیک (SIF)، با سرمایه‌گذاری بیش از ۲ میلیارد دلار به‌منظور تشویق نوآوری در کانادا، اقدام به پشتیبانی مالی از پروژه‌های بزرگ با هزینه بیش از ۱۰ میلیون دلار، می‌نماید.

 برنامه راه حل‌های نوآورانه

برنامه راه‌حل‌های نوآورانه در کانادا به استارتاپ‌های کوچک یا متوسط، کمک می‌کند تا با غلبه بر موانع توسعه و آزمایش فناوری، بتوانند محصولات و خدمات مورد نیاز را تولید و عملکرد دولت را نیز بهبود بخشند.

چطور می توانم برای راه اندازی کسب و کار استارتاپی خود در کانادا سرمایه جذب کنم؟

همان طور که مشاهده می‌کنید، راه‌اندازی کسب و کار در کانادا با بهره‌مندی از فرصت‌های بازار جهانی و امکانات مناسب برای استارتاپ‌ها، همواره به‌عنوان یک فرصت جذاب و چالش‌برانگیز در بین کارآفرینان مطرح است. اما برای موفقیت در این مسیر و تأمین هزینه راه اندازی بیزنس، لازم است پیش از هر چیز، حمایت مالی سرمایه گذاران کانادایی را به دست آورید.

به نوعی می‌توان جلب نظر موافق سرمایه گذاران کانادایی در تأمین مالی کسب و کار استارتاپی را مهم ترین گام برای راه اندازی یک استارت آپ موفق در کشور کانادا دانست.

در مسیر پر فراز و نشیب تأمین مالی کسب و کار شما در کانادا، حضور یک وکیل مهاجرتی می‌تواند تضمینی باشد برای یافتن بهترین سرمایه گذار مطابق با نیاز استارت آپ شما در این کشور. تیم حقوقی شکریان با سال‌ها تجربه و سابقه چندین پرونده موفق، شما را از مراحل ابتدایی انتخاب سرمایه گذار تا عقد قرارداد، تأمین سرمایه مورد نیاز و در نهایت اخذ ویزای استارت آپ کانادا همراهی خواهد کرد. 

برای کسب اطلاعات بیشتر و یافتن بهترین سرمایه گذار برای استارتاپ کانادایی خود، کافی است فرم مشاوره ما را تکمیل کنید تا کارشناسان مهاجرتی ما در اسرع وقت با شما تماس بگیرند.